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货币基金净值单日飙升16.59%创纪录
发稿时间:2018-01-10来源:互联网

  吴比较/制图

证券时报记者 项晶

  货币基金再次出现单日超高收益,继2017年3月出现单日净值暴涨近8%后,6月26日货币基金单日涨幅再创新纪录,达到16.59%,比股票涨停还猛!创造这一新纪录的是前海开源尊享A,该产品为一只今年6月新成立的净值型货币基金产品。

  次新货币基金

  收益率创纪录

  据悉,去年底以来货币基金的收益率节节攀升。Wind资讯显示,近期货基7日年化收益率均值已破4%,还出现了多只年化收益率7%以上的产品。

  但和6月26日一只货币基金的上涨相比,其他货币基金均“望尘莫及”,2017年6月26日前海开源尊享A单日净值飙升16.59%。

  从净值走势上看,前海开源尊享A6月23日单位净值为100.101元,经过周末两天后,6月26日单位净值飙升至116.708元,单日单位净值涨幅高达16.59%。

  按照目前货币基金一年平均收益率4%左右测算,前海开源尊享A一天的收益相当于其他货币基金平均4年多赚的钱。

  2017年3月23日,中国基金业也曾出现过类似的单日净值飙升,银华日利B的单位净值从100.815元升至108.797元,单日净值增长率逼近8%。当时银华日利B对应的7日年化收益率达到5377%,也就是53倍多。

  超高收益

  是怎样产生的?

  比股票涨停还高的货币基金收益是怎样产生的?基金业内分析出多种可能的原因,既有货币基金行业性的原因,也有前海开源尊享基金特有的原因。

  据悉,前海开源尊享货币市场基金成立于今年6月12日,其中A份额认购份额为3.027万份,B份额认购份额为2亿份,B类是A类份额的6000多倍。据基金招募说明书显示,该基金设A类和B类两类基金份额,两类基金份额按照不同的费率计提销售服务费、单独设置基金代码,并单独公布基金份额净值。从A份额此前表现来看,前海开源尊享A自成立近半个月以来,日净值涨幅多为0.01%-0.03%之间,保持正常水平。

  据悉,一只货币基金高收益率的普遍原因包括基金大规模兑现债券浮盈,基金净值计算涉及小数点后四舍五入的问题,货币基金遭遇赎回后分摊收益的分母减少带来的高收益等。

  值得注意的是,前海开源尊享基金还有强制赎回费用条款。

  该基金招募书中显示,“在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。”

  业内专家提醒投资者,货币基金作为一个流动性管理工具,期待货币基金收益率一直在10%以上的水平都不现实,更别提这种单日上涨16%的情况,投资者需要理性对待货币基金的投资和短期收益现象。